在建立业务关系时,应首先确定客户与GTC希望开展的业务性质,以展示可能预期的正常活动。为了能够判断交易是否可疑,GTC合规部门需要清楚了解其客户的合法业务。
随着近年来经纪公司竞争的加剧,开发新业务的需求变得至关重要。然而,在为机构、企业或私人个体开设新账户时,必须小心谨慎。客户的推荐必须进行身份真实性和可靠性的独立验证。 GTC工作人员有责任记录每位客户身份的详细证据。我们所获得的身份的性质应当被复印并保留在我们的记录中,同时记录提交日期。在需要提供服务的情况下,我们必须了解服务的具体目的(随后检查该服务是否用于该目的),以及服务的还款或结算条款和来源。建议定期访问业务场所,以查看其是否初看上去是按照GTC的描述进行运营的,例如制造商、生产商、套保者、零售交易商等。应该注意,公司账户是洗钱最有可能的工具之一。
当与客户进行接触时,无论是亲自在GTC或客户的场所,还是通过电话,都应该随时准备好笔记。这种记录在法庭上是可作为证据的。客户关闭其账户的证据必须保存五年,并且应包括有关关闭账户的交易如何处理的详细信息,以建立审计追踪。
应该建立并独立验证以下信息:
对于亲自见面的申请人,理想情况下,真实姓名和使用的姓名应通过参考来自可靠来源的带有照片的文件进行验证。在可能的情况下,应要求提供当前有效的护照或国民身份证,并记录参考号。在接受容易伪造或容易获得虚假身份的文件时,必须格外小心。如果不能亲自见面,那么应该要求提供法律认证的复印件。GTC或来自信任的员工成员的信任介绍可能有助于验证程序,但不能取代地址验证程序的需求。给定地址的客户发出的挂号信有时可能证明地址验证。
易伪造或可轻松获得的文件,可能涉及虚假身份。如果无法进行面对面的联系,则应要求法律认证的副本。来自GTC本人熟知的受尊敬客户或可信员工的介绍,可能有助于验证程序,但不得替代地址验证程序的需求。寄送挂号信到客户提供的地址有时可能对地址验证产生影响。
在互联网上进行银行/交易增加了经纪风险、未经许可的存款接收和逃税,并为欺诈和洗钱提供了新的机制,其使用是不受监管的。如果在互联网上开设账户,则必须充分满足客户的身份要求,并确保有足够的沟通来确认地址。
对于将要为俱乐部或社团开设的账户,应验证该机构的宪法以确定其合法目的。如果账户有多名签字人,则应最初验证至少两名签字人的身份,并且在签字人变更时,应注意确保至少一名当前签字人的身份已经验证。
信托、提名和受托账户是希望避免身份验证程序并掩盖他们希望洗钱的犯罪分子的流行工具。在涉及到严格保密或机密规则的离岸地点设立账户时,需要特别小心。在没有等同于洗钱程序的司法管辖区创建的信托将需要额外的查询。
应在一开始就从受托人/提名人那里获得声明,说明他们的运作方式或提出申请。必须获取原始信托契约以及证明任命当前受托人的任何子契约。未经申请人在申请人的身份文件中标明其受托或提名职能的任何开户或代表另一个人进行交易的申请都应视为可疑,并应进行进一步的查询。
GTC的指南已经在本文中根据金融机构的指导说明和其他原则中进行了充分强调。然而,以下是我们自己制定的程序,符合相同的原则。本文件是先前指南的组成部分,应与整个上述文件一起使用。
建立新的企业账户时,必须确定受益所有者的名称。GTC全面的账户开户文件规定了必须披露受益所有者。从开户之日起,交易模式很快就会变得明显,因此有必要定期审查对账单和计算机打印输出,以便发现任何异常或不寻常的业务交易。对于与账户相关的借记/转账的检查往往会很有帮助。所有借记/转账都应横跨“收款账户”,以防止它们被传递并通过不属于银行持有人的银行。
我们主要出于三个原因保留这些记录:
要注意的一个重要事项是客户过度交易,特别是如果客户正在损失大量资金并且仍在交易的情况下。这可能是一种洗钱计划,因此绝对需要注意这类账户和交易。
同样,对所有资金进账的转账都需要保持警惕;这些与何相关?如果作为业务活动的一部分开设了账户,这些是否与开设账户的原因有关。对于“佣金”目的支付给代理商也需要我们仔细核实。同样,对转账和存款到离岸司法管辖区的审核,即批发存款相当普遍的地方,也应进行审查。
所有员工必须注意,像债券这样的不记名证券很容易从一人转移到另一人,而且可以无迹可寻地这样做。如果客户希望向我们存入各种类型的证券以交易他们在GTC账户中的账户,则必须特别小心,并且必须提前确定这些证券的真实性和来源。
我们主要为真实客户保留这些证券,主要有三个原因:
800 667788
+971 4 2970562
support@gtcfx.com
393526
24/7
风险警告:投资衍生产品存在重大风险,可能不适合所有投资者。在这些工具中进行杠杆交易可能会增加风险水平和潜在的损失。在决定进行外汇交易或差价合约交易之前,有必要仔细评估您的投资目标、经验水平和风险承受能力。您应该只投入您能够承担的资金。我们强烈建议您充分了解相关风险,如果有任何疑问,请咨询独立的财务或税务顾问。
GTC集团有限责任公司-FZ是一家注册在阿联酋迪拜的控股公司,注册号码为:2311147.01。注册办公地址位于:迪拜纳德阿尔谢巴迈丹酒店商务中心1号楼M层,阿拉伯联合酋长国迪拜。
GTC多元交易DMCC是一家受杜拜多商品中心法律(编号DMCC-312687)许可和注册的有限公司,并经阿联酋证券和商品管理局(编号202200000007)许可从事商品经纪-交易和结算活动。注册地址:迪拜朱美拉湖塔JLT-PH2-T2A号地,1号湖广场1501单元,阿拉伯联合酋长国迪拜。网站: www.gtcmtd.com
GTC Global Ltd是一家注册在毛里求斯的有限公司(公司号:C188049),并由毛里求斯金融服务委员会(编号GB22200292)许可作为SEC-2.1B投资经纪公司进行交易。注册地址:毛里求斯共和国埃本72201号40号硅大道催化剂地下室Cyberati Lounge。网站: www.gtcfx.com
GTC Global Pty Ltd是一家注册在澳大利亚的有限公司(澳大利亚公司号:611 436 796;澳大利亚商业号:84 611 436 796),并由澳大利亚证券和投资委员会监管作为金融服务企业。注册地址:澳大利亚昆士兰州冲浪者天堂Amalfi Drive 138号,邮编4217。
免责声明: 本网站推广的所有产品和服务均不适用于任何国家或地区的任何人或组织,该地的分配或使用将违反当地法律或法规。
这个网站上的信息只能在GTC明确书面同意的情况下复制。