DASAR KYC / PEMATUHAN

Dasar KYC / Pematuhan GTC

Prosedur untuk Akaun Baru

Apabila hubungan perniagaan sedang dibentuk, sifat perniagaan yang dijangka pelanggan lakukan dengan GTC harus diperjelaskan dari awal untuk menunjukkan apa yang mungkin diharapkan sebagai aktiviti normal. Untuk dapat menilai sama ada suatu transaksi adalah atau bukan mencurigakan, kepatuhan GTC perlu memahami dengan jelas perniagaan sah pelanggan mereka.

Dengan peningkatan persaingan antara rumah broker, yang dilihat dalam beberapa tahun terakhir, keperluan untuk mengembangkan perniagaan baru telah menjadi sangat penting. Walau bagaimanapun, berhati-hatilah ketika membuka akaun baru sama ada untuk Institusi, perniagaan atau individu peribadi. Rujukan pelanggan sendiri harus diperiksa untuk keautentikan dan kebolehpercayaannya. Staf GTC berkewajiban untuk merekodkan bukti terperinci mengenai identiti setiap pelanggan. Sifat identiti yang diberikan kepada kami harus disalin dan disimpan dalam rekod kami bersama dengan tarikh-tarikh yang relevan apabila ia diserahkan. Di mana fasiliti diperlukan, kita harus tahu tujuan yang tepat (dan kemudian memeriksa untuk melihat bahawa fasiliti itu telah digunakan untuk tujuan tersebut) dan, tentu saja, terma dan sumber pembayaran atau penyelesaian fasiliti. Adalah bijaksana, dari semasa ke semasa, untuk mengunjungi premis perniagaan untuk melihat sama ada ia nampaknya, prima facie, mengendalikan dirinya dalam keterangan yang diberikan kepada GTC. Ia perlu diingatkan bahawa akaun korporat adalah salah satu kenderaan yang paling mungkin untuk pengubahan wang haram.

Nota harus sentiasa disediakan apabila hubungan pelanggan telah berlaku, sama ada secara langsung di GTC atau premis pelanggan atau melalui telefon. Yang demikian boleh diterima sebagai bukti dalam mahkamah. Bukti pelanggan menutup akaunnya harus disimpan selama lima tahun dan ini harus termasuk butiran bagaimana transaksi yang menutup akaun itu diuruskan supaya alur audit diletakkan.

• Pembukaan Akaun untuk Pelanggan Peribadi:

  Maklumat berikut harus ditubuhkan dan disahkan secara bebas:

  • nama sebenar dan / atau nama yang digunakan
  • alamat tetap yang betul termasuk poskod

  Pada dasarnya, untuk pemohon yang dilihat bersemuka, nama sebenar dan nama yang digunakan harus disahkan dengan merujuk kepada dokumen yang diperolehi dari sumber yang terkemuka yang mempunyai gambar. Di mana-mana kemungkinan, pasport sah yang sah atau kad pengenalan negara harus diminta dan nombor rujukan direkodkan. Penjagaan khusus harus diambil dalam menerima
  
  Dokumen yang mudah dipalsukan atau yang boleh diperoleh dengan mudah dalam identiti palsu. Sekiranya hubungan bersemuka tidak mungkin, maka salinan yang disahkan secara sah harus diminta. Pengenalan dari pelanggan yang dihormati secara peribadi dikenali oleh GTC atau daripada ahli kakitangan yang dipercayai, boleh membantu prosedur pengesahan tetapi tidak boleh menggantikan keperluan prosedur pengesahan alamat. Surat berdaftar kepada pelanggan di alamat yang diberikan mungkin membuktikan kadangkala mengenai pengesahan alamat.

• Internet dan Perdagangan / Perbankan Siber:

  Perbankan / Perdagangan di internet menambah dimensi kepada risiko broker, pengambilan deposit tanpa lesen dan pengelakan cukai, dan membuka mekanisme baru untuk penipuan dan pengubahan wang yang penggunaannya tidak terkawal. Sekiranya akaun dibuka di internet, identiti pelanggan harus ditubuhkan dengan kepuasan penuh dan juga terdapat komunikasi yang mencukupi untuk mengesahkan alamat.

• Pembukaan Akaun untuk Institusi: (kelab dan Institusi)

  Dalam kes akaun yang akan dibuka untuk kelab atau pertubuhan, perlembagaan institusi tersebut harus disahkan untuk tujuan yang sah. Di mana terdapat lebih dari satu penandatangan untuk akaun, identiti sekurang-kurangnya dua penandatangan harus disahkan pada awalnya dan, apabila penandatangan berubah, perlu diambil langkah berhati-hati untuk memastikan bahawa identiti sekurang-kurangnya satu penandatangan semasa telah disahkan pada mandat.

• Akaun Amanah, Nominee dan Fidusia:

  Akaun amanah, nominee dan fidusia adalah kenderaan yang popular bagi penjenayah yang ingin mengelakkan prosedur pengenalan dan menyembunyikan asal wang haram yang mereka ingin cuci. Perhatian khusus perlu diberikan apabila akaun tersebut ditetapkan di lokasi luar pantai dengan peraturan kerahsiaan bank atau kepercayaan yang ketat. Amanah yang dicipta di bidang kuasa tanpa prosedur pengubahan wang yang setaraf akan memerlukan kajian tambahan.
  
  Pengisytiharan harus diperoleh dari para peserta amanah / nominee pada awalnya, kapasiti di mana mereka beroperasi atau membuat permohonan. Pemandangan asal surat amanah, dan sebarang surat amanah subsidiari yang membuktikan pelantikan peserta amanah semasa perlu diperoleh. Sebarang permohonan untuk membuka akaun atau menjalankan transaksi bagi pihak lain tanpa pengenalan kapasiti amanah atau nominee pemohon sepatutnya dianggap mencurigakan dan penyiasatan lanjut harus dibuat.

• Pembukaan Akaun untuk Syarikat Korporat dan pelanggan perkhidmatan kewangan lain:

  Garis panduan bagi GTC telah ditekankan dengan cukup dalam dokumen ini mengikut nota panduan kepada Institusi Kewangan dan prinsip-prinsip lain. Walau bagaimanapun, berikut adalah set prosedur kami sendiri, mengikut garis panduan yang sama. Dokumen ini merupakan sebahagian penting daripada garis panduan yang lebih awal dan harus diikuti bersama-sama dengan keseluruhan dokumen di atas.

  • Kenali pelanggan anda - seperti dijelaskan dalam keseluruhan dokumen ini.
  • Sebarang akaun baru harus dihiburkan atas rujukan sekurang-kurangnya satu orang atau perniagaan yang sesuai yang bersedia memperkenalkan pemegang akaun bakal secara bertulis atau meletakkan tandatangan mereka pada borang pembukaan akaun kami. (Ini tidak wajib tetapi disukai).
  • Rujukan bank dari sekurang-kurangnya satu bank atau brokeran yang sesuai harus diperoleh pada pemegang akaun bakal. Sekiranya dengan sebab tertentu rujukan bank tidak tersedia, pelanggan harus menyediakan bukti urusniaga semasa dengan mana-mana bank di negara yang terlibat di mana terdapat peraturan iaitu penyata bank dll.
  • Dokumentasi Pembukaan Akaun GTC yang Komprehensif harus diisi secara lengkap dengan semua bahagian diisi sepenuhnya dan ditandatangani sepenuhnya.
  • Jaminan Pembukaan Akaun / Janji untuk diambil dari semua pemegang akaun untuk menerima pembayaran seperti yang ditetapkan dalam borang-borang yang ditetapkan. 5.6 Pelanggan yang ingin meletakkan sekuriti dan aset lain sebagai jaminan untuk menggunakan perkhidmatan kewangan GTC harus melengkapkan bahagian yang relevan dari dokumen kami seperti di bawah:
    • Gadai Atas deposit / dana / Aset
    • Nota Janji
    • Surat jaminan
  • Akaun audit tahunan yang diaudit harus ada untuk setiap akaun perniagaan / syarikat tanpa mengira sama ada ada pendedahan di pihak GTC atau tidak.
  • Laporan pematuhan dan analisis risiko terperinci pada semua akaun perlu disimpan dalam fail pelanggan dan dikemaskini dari semasa ke semasa.
  • Sebarang perubahan dalam perlembagaan atau sebarang perkara pemegang akaun harus dikemaskini dalam fail pelanggan dalam masa 60 hari selepas perubahan tersebut.

• Penelitian Akaun dan pemantauan

  Apabila akaun perniagaan baru ditubuhkan, perlu ditubuhkan nama-nama pemilik sebenar. Dokumen pembukaan akaun komprehensif GTC memerlukan pemilik sebenar untuk didedahkan. Corak transaksi dari tarikh pembukaan akaun akan segera kelihatan dan penelitian berkala terhadap penyata dan cetakan komputer adalah penting untuk mengesan sebarang transaksi perniagaan yang mencurigakan atau tidak normal. Pemeriksaan debit / pemindahan yang telah dikeluarkan dan dibayar berbanding dengan akaun akan sangat sering membantu. Semua debit / pemindahan harus disilang “Penerima Akaun” untuk menghentikan mereka diserahkan dan diluluskan melalui bank selain daripada bank pemegang akaun. Akaun perniagaan memerlukan penelitian khusus terutamanya yang mengendalikan jumlah perniagaan yang besar dan akaun yang sangat aktif. Bagaimana aktiviti-aktiviti itu dibandingkan dengan apa yang dijelaskan oleh pelanggan ketika membuka akaun dan jenis-jenis perkhidmatan kewangan yang digunakan. Kita juga harus ingat bahawa kita mungkin bukan satu-satunya broker dalam perniagaan itu. Pertukaran maklumat sulit dengan institusi kewangan lain mungkin diperlukan dalam mengejar penyiasatan di mana terdapat transaksi mencurigakan tetapi tindakan sedemikian hanya boleh diambil dalam keadaan yang luar biasa.
  
  Kita menyimpan ini untuk pelanggan yang berlaku untuk tiga sebab:
  
  Salah satu perkara penting yang perlu diperhatikan adalah perdagangan berlebihan oleh pelanggan terutama jika dia kerugian banyak wang dan terus berdagang walaupun demikian. Ini mungkin satu skema pencucian wang dan akaun serta transaksi sedemikian mestilah diperhatikan
  
  Demikian juga, kecekapan diperlukan untuk semua pemindahan dana yang masuk; kepada apa yang berkaitan ini? Jika sebagai sebahagian daripada aktiviti perniagaan akaun telah dibuka untuk. Adakah ini berkaitan dengan alasan akaun dibuka untuk. Pembayaran kepada ejen untuk tujuan “komisen” juga perlu disahkan dengan teliti oleh kita. Begitu juga, deposit dan pemindahan ke wilayah luar pantai iaitu di mana deposit borong adalah agak biasa juga harus diperhatikan.

• Sekuriti

  Semua kakitangan harus sedar bahawa sekuriti pemegang seperti bon boleh dipindahkan dengan mudah dari satu orang ke orang lain dan boleh berbuat demikian tanpa jejak. Penjagaan khusus harus diambil jika pelanggan ingin menyimpan pelbagai jenis sekuriti dengan kami untuk tujuan perdagangan akaun mereka dengan GTC & ketulenan dan asal-usul sekuriti tersebut harus disahkan, lanjut.
  
  Kita menyimpan ini untuk pelanggan yang berlaku untuk tiga sebab:

  • Sebagai cara memenuhi permintaan Pertukaran Asing daripada pada melakukan pembelian untuk jumlah yang lebih kecil
  • Untuk memudahkan urusan perniagaan, contohnya di mana peniaga menggunakan Dolar AS untuk membayar dan menjual barangan mereka. Ini mengelakkan dia daripada harus menukar semula setiap transaksi melalui mata wang tempatan.
  • Untuk menggunakan kemudahan sebagai lindung nilai bagi perniagaan atau urus niaga pertukaran mata wangnya.