عند إقامة علاقة تجارية، يجب تحديد طبيعة العمل التي يتوقع العميل أن يقوم بها مع GTC من البداية لتظهر ما يمكن توقعه كنشاط طبيعي. ومن أجل أن نكون قادرين على الحكم على ما إذا كانت صفقة مشبوهة أم لا، يحتاج امتثال GTC إلى فهم واضح للغاية للأعمال الشرعية لعملائهم.
مع التنافس المتزايد بين دور الوساطة، المشاهد في السنوات الأخيرة، أصبح من الأهمية القصوى تطوير عمل جديد. يجب، ومع ذلك، ممارسة الحذر عند فتح حسابات جديدة سواء للمؤسسات أو الأفراد الخاصين. يجب التحقق من موثوقية المراجع الخاصة بالعملاء. يتعين على موظفي GTC أن يسجلوا دليلًا مفصلًا على هوية كل عميل. يجب تصوير طبيعة الهوية المقدمة لنا والاحتفاظ بها في سجلاتنا مع تواريخ الارتباط الرئيسية. عند الحاجة إلى وثائق، يجب أن نعرف الغرض الدقيق (وبعد ذلك التحقق من أن الوسيلة قد تم استخدامها لهذا الغرض) و، بالطبع، شروط ومصدر السداد أو تسوية الوسيلة. من المستحسن، من وقت لآخر، زيارة مقر العمل للتحقق مما إذا كان يبدو، مبدئيًا، يدير نفسه وفقًا للوصف المعطى لـ GTC، على سبيل المثال، الشركة المصنعة، الإنتاجية، المحافظة، التاجر التجزئة، إلخ. يجب ملاحظة أن الحسابات الشركية هي واحدة من أكثر الوسائل المحتملة لغسيل الأموال.
يجب دائمًا إعداد ملاحظات عندما يحدث اتصال العميل، سواء كان ذلك شخصيًا إما في GTC أو في مقر عميله أو عبر الهاتف. يُعد ذلك دليلاً قانونيًا قبوله كدليل في محكمة قانون. يجب الاحتفاظ بدليل على أن عميلًا قد أغلق حسابه لمدة خمس سنوات، ويجب أن تتضمن هذه التفاصيل كيف تمت معالجة الصفقة التي أغلقت الحساب بحيث يكون هناك مسار تدقيق في مكانه.
يجب تحديد والتحقق المستقل من المعلومات التالية:
في الأفضل، بالنسبة للمتقدمين الذين يُرى لهم وجهًا لوجه، يجب التحقق من الاسم الحقيقي والأسماء المستخدمة عن طريق الرجوع إلى وثيقة تم الحصول عليها من مصدر موثوق به يحمل صورة فوتوغرافية. يجب في أقصى قدر ممكن طلب جواز سفر صالح حالي أو بطاقة هوية وطنية وتسجيل رقم المرجع. يجب أخذ الحذر الشديد عند قبول
الوثائق التي يمكن تزويرها بسهولة أو التي يمكن الحصول عليها بسهولة بتحديد هويات كاذبة. في حالة عدم القدرة على الاتصال وجهًا لوجه، يجب طلب نسخة معتمدة قانونيًا. قد تساعد مقدمة من عميل محترم يعرف شخصيًا في GTC أو من موظف موثوق به في إجراءات التحقق ولكن يجب أن لا تحل محل حاجة إلى إجراءات التحقق من العنوان. يمكن أن تكون رسالة مسجلة إلى العميل على العنوان المحدد في بعض الأحيان مفيدة فيما يتعلق بالتحقق من العنوان.
يضيف التداول/البنك عبر الإنترنت بعدًا إلى مخاطر وساطة، وأخذ الودائع بدون ترخيص، والتهرب الضريبي، ويفتح آليات جديدة للغش وغسيل الأموال التي لا يتم تنظيم استخدامها. في حالة فتح حسابات عبر الإنترنت، يجب تحديد هوية العميل للحصول على أقصى رضا وأيضًا يجب أن يكون هناك اتصال كافٍ لتأكيد العنوان.
في حالة الحسابات التي يتعين فتحها للأندية أو الجمعيات، يجب التحقق من دستور المؤسسة لغرضها الشرعي. حين يكون هناك أكثر من توقيع على الحساب، يجب التحقق من هوية ما لا يقل عن توقيعين في البداية، وعند تغيير التوقيعات، يجب أن يتم مراعاة ضمان تحقق هوية على الأقل واحدة من الموقعين الحاليين على الوكالة.
تعتبر حسابات الثقة والموكل والأمانة وسيلة شائعة للمجرمين الراغبين في تجنب إجراءات التحقق من الهوية وإخفاء أصل الأموال الجنائية التي يرغبون في غسلها. يجب ممارسة الحذر بشكل خاص عندما تُعد الحسابات في مواقع بحرية ذات قوانين صارمة بشأن سرية البنك أو قواعد السرية. ستتطلب الثقات التي تم إنشاؤها في اتجاهات لا تحتوي على إجراءات مكافحة غسيل الأموال مكافحة إجراءات إضافية.
يجب الحصول على التصريح من أصحاب الثقة/الموكلين في البداية، بالسعة التي يعملون بها أو يقدمون طلبًا. يجب الحصول على رؤية للعقد الثقة الأصلي وأي عقد فرعي يثبت تعيين أصحاب الثقة الحاليين. يجب أن يتم التعامل مع أي طلب لفتح حساب أو إجراء صفقة نيابة عن آخر دون أن يقوم المتقدم بتحديد هويته بصفتها ثقة أو موكل ينبغي اعتباره مشبوهًا ويجب إجراء مزيد من الاستفسارات.
تم التركيز بشكل كاف على الإرشادات الخاصة بـ GTC في هذا الوثيقة وفقًا لملاحظات التوجيه للمؤسسات المالية والمبادئ الأخرى. ومع ذلك، يتم تسليط الضوء فيما يلي على مجموعتنا الخاصة من الإجراءات، وذلك وفقًا للتوجيهات ذاتها. تشكل هذه الوثيقة جزءًا لا يتجزأ من التوجيهات السابقة ويجب اتباعها بالتزامن مع الوثيقة بأكملها كما هو موضح أعلاه.
عند إنشاء حساب تجاري جديد يجب أن يتم تحديد أسماء المالكين المستفيدين. توفر وثيقة GTC الشاملة لفتح الحساب الكشف عن المالك المستفيد. يصبح أنماط المعاملات واضحة قريبًا من تاريخ فتح حساب ومن الضروري متابعة منتظمة للكشوف وطباعات الحاسوب لاكتشاف أي معاملات تجارية غير ملائمة أو غير عادية. يكون فحص جميع السحوبات/التحويلات التي تم سحبها ودفعها فيما يتعلق بحساب مفيدًا في كثير من الأحيان. يجب أن تتم جميع السحوبات/التحويلات مع تمرير لمنع تسليمها وتمريرها عبر بنك آخر غير بنك الحائز على الحساب. تتطلب حسابات الأعمال فحصًا خاصًا خاصة تلك التي تدير كمية كبيرة من التحولات والحسابات النشطة جدًا. كيف تقارن الأنشطة بما ذكره العميل عند فتح الحساب وأنواع الخدمات المالية التي يستخدمها. يجب أيضًا أن نتذكر أننا قد لا نكون السمسار الوحيد في مشروع تجاري. قد يكون من الضروري تبادل المعلومات السرية مع مؤسسة مالية أخرى في متابعة الاستفسارات عندما يكون هناك معاملة مشبوهة ولكن يجب أن يتم اتخاذ مثل هذا الإجراء في حالات استثنائية فقط.
نحن نحتفظ بهذه للعملاء الملتزمين بشكل رئيسي لثلاثة أسباب:
من الأمور المهمة التي يجب مراقبتها هي التداول الزائد من قبل العميل خاصة إذا كان يخسر الكثير من المال ولا يزال يتداول بغض النظر. قد يكون هذا خطة لغسيل الأموال ويجب بالتأكيد البحث عن مثل هذه الحسابات والمعاملات.
بالمثل، يتطلب اليقظة جميع التحويلات الواردة للأموال. إلى ماذا يتعلق هذا؟ إذا كانت جزءًا من النشاط التجاري الذي تم فتح الحساب من أجله. هل تتعلق هذه بأسباب تم فتح الحساب لدينا من أجلها. يحتاج الدفع إلى وكلاء لأغراض أيضًا إلى التحقق الدقيق من قبلنا. بالمثل، يجب مراقبة الودائع والتحويلات إلى السلطة القضائية البحرية، حيث تكون الودائع الجملية شائعة إلى حد ما.
يجب على جميع الموظفين أن يكونوا على علم بأن الأوراق المالية بالحوزة مثل السندات يمكن نقلها بسهولة من شخص إلى آخر ويمكن أن يحدث ذلك بدون تتبع. يجب أن يتخذ احتياطات خاصة إذا كان العملاء يرغبون في إيداع مختلف أنواع الأمان معنا ضد تداول حساباتهم مع GTC ويجب تحديد صحة وأصل تلك الأوراق، مسبقًا.
نحن نحتفظ بهذه للعملاء الملتزمين بشكل رئيسي لثلاثة أسباب:
800 667788
+971 4 2970562
support@gtcfx.com
393526
24/7
تحذير من المخاطر:الاستثمار في المنتجات المشتقة يحمل مخاطر كبيرة وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. يمكن أن يزيد الرهان في هذه الأدوات من مستوى المخاطر والتعرض للخسارة المحتملة. قبل اتخاذ أي قرار بالمشاركة في تداول العملات الأجنبية أو العقود مقابل الفروقات، من الضروري تقييم أهداف الاستثمار الخاصة بك، ومستوى الخبرة، وقدرة تحمل المخاطر بعناية. يجب عليك فقط استثمار الأموال التي يمكنك تحمل خسارتها. نحن نشجع بشدة على تعليم نفسك جيدًا حول المخاطر المرتبطة، وإذا كان لديك أي أسئلة، فننصح بطلب المشورة من مستشار مالي أو ضريبي مستقل.
شركة جي تي سي جروب المحدودة - FZهي شركة قابضة مسجلة في دبي، الإمارات العربية المتحدة برقم الترخيص التجاري: 2311147.01. مقرها المسجل في: مركز الأعمال 1، الطابق الأرضي، فندق الميدان، ند الشبا، دبي، الإمارات العربية المتحدة.
جي تي سي مالتي تريدينج ذ م م محدودةهي شركة محدودة مرخصة ومسجلة بموجب قوانين مركز دبي للسلع المتعددة (رقم DMCC-312687) ومرخصة من الهيئة الاتحادية للأوراق المالية والسلع بدولة الإمارات العربية المتحدة (رقم 202200000007) لممارسة نشاط وساطة السلع - التداول والتسوية. العنوان المسجل: وحدة رقم: 1501، بحيرة 1 بلازا، القطعة رقم: JLT-PH2-T2A، أبراج بحيرات الجميرا، دبي، الإمارات العربية المتحدة. الموقع الإلكتروني: www.gtcmtd.com
جي تي سي جلوبال ليمتدهي شركة محدودة مسجلة في موريشيوس (رقم الشركة: C188049) ومرخصة من لجنة الخدمات المالية بموريشيوس (رقم GB22200292) للتداول كوسيط استثماري SEC-2.1B. العنوان المسجل: صالة Cyberati، الطابق الأرضي، الكاتاليست، شارع السيليكون، 40 سايبرسيتي، إيبين، جمهورية موريشيوس. الموقع الإلكتروني: www.gtcfx.com
جي تي سي جلوبال بي تي واي ليمتدهي شركة محدودة مسجلة في أستراليا (رقم الشركة الأسترالي: 611 436 796؛ الرقم التجاري الأسترالي: 84 611 436 796) وتخضع للرقابة من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية كشركة خدمات مالية. العنوان المسجل: 138 طريق أمالفي، جنة المصطافين، كوينزلاند 4217، أستراليا
إخلاء المسؤولية: جميع المنتجات والخدمات المروج لها على هذا الموقع الإلكتروني ليست مقصودة للتوزيع لأي شخص أو منظمة في أي بلد أو جهة قضائية حيث من شأن هذا التوزيع أو الاستخدام أن يتعارض مع القانون المحلي أو التنظيم.
المعلومات الموجودة على هذا الموقع يمكن نسخها فقط بموافقة كتابية صريحة من GTC.