معلومات عن العميل/ KYC

GTC السياسة القانونية لشركة KYC

إجراءات الحسابات الجديدة

عندما يتم إنشاء علاقة عمل ، يجب التأكد من طبيعة العمل الذي يتوقع العميل القيام به مع GTC في البداية لإظهار ما يمكن توقعه كنشاط عادي. من أجل التمكن من الحكم على ما إذا كانت المعاملة مشبوهة أم لا ، بما أن شركة GTC شركة مرخصة ومراقبة من قبل هيئات قانونية فيجب على شركة GTC الامتثال للقواعد والقوانين المنظمة ويجب علي الشؤون القانونية معرفة مشروعية الأموال المستثمرة وأن يكون العميل حاصل علي هذه الأموال بطرق مشروعة.

مع تزايد المنافسة بين شركات السمسرة ، التي شوهدت في السنوات الأخيرة ، أصبحت الحاجة إلى تطوير أعمال جديدة أمرًا بالغ الأهمية. ومع ذلك ، يجب توخي الحذر عند فتح حسابات جديدة إما للمؤسسات أو الشركات أو الأفراد. يجب فحص مراجع العملاء بأنفسهم للتأكد من صحتها وموثوقيتها. يلتزم موظفو GTC بتسجيل دليل تفصيلي لهوية كل عميل. يجب تصوير الهوية الممنوحة لنا والاحتفاظ بها في سجلاتنا جنبًا إلى جنب مع التواريخ ذات الصلة عند تقديمها. عندما تكون التسهيلات مطلوبة ، يجب أن نعرف الغرض الدقيق (ونتحقق لاحقًا لمعرفة ما إذا كان المرفق قد تم استخدامه لهذا الغرض) ، وبالطبع ، شروط ومصدر السداد أو التسوية الخاصة بالمنشأة. يُنصح ، من وقت لآخر ، بالاتصال بالمباني((المقدمات)) التجارية لمعرفة ما إذا كان يبدو للوهلة الأولى أنه يتصرف ضمن الوصف المقدم إلى GTC على سبيل المثال. المتداول الطبيعي , المتداول المحتال ، إلخ. عند طلب العميل لأي تسهيلات يجب أن نعرف الغرض الحقيقي من هذه التسهيلات ولابد من التحقق من الأوراق المرفقة لاستخدام هذا الغرض ولابد من معرفة مصدر الأموال التي سوف يقوم العميل بسدادها . يُنصح ، من وقت لآخر ، بالاتصال بالمباني التجارية لمعرفة ما إذا كان يبدو للوهلة الأولى أنه يتصرف ضمن الوصف المقدم إلى GTC على سبيل المثال. الصناعة، الإنتاج المتداولين الطبيعيين و المتداولين بطرق التحوط تجدر الإشارة إلى أن حسابات الشركات هي إحدى أكثر وسائل غسيل الأموال احتمالية.

سوف نقوم بأخذ الملاحظات دائماً عند حدوث اتصال بالعميل ، سواء كان ذلك شخصياً في مركز التجارة العالمي أو مقر العميل أو عبر الهاتف. ويعد دليل قانوني في المحكمة. نحتفظ بالمستندات لمدة القانونية وهي خمس سنوات وتتضمن هذه المستندات كل العمليات بما فيهم عمليات إغلاق الحساب

  1. فتح الحساب للعملاء الأشخاص

    يجب إنشاء المعلومات التالية والتحقق منها بشكل مستقل:

    • الاسم الحقيقي و / أو الكنية
    • العنوان الدائم الصحيح بما في ذلك الرمز البريدي

    من الأفضل ، بالنسبة للعملاء أن يتم رؤيتهم وجهاً لوجه ، يجب التحقق من الاسم الحقيقي والكنية بالرجوع إلى مستند تم الحصول عليه من مصدر موثوق يحمل صورة يجب طلب جواز سفر ساري المفعول أو بطاقة هوية وطنية وتسجيل الرقم المرجعي. يجب توخي الحذر عند القبول

    المستندات التي يمكن تزويرها بسهولة أو التي يمكن الحصول عليها بسهولة بهويات مزيفة. في حالة عدم إمكانية الاتصال وجهًا لوجه ، يجب طلب نسخة مصدقة قانونياً. تصديقا على أوراق العميل أو من موظف موثوق به لشركة GTC ، كما يجب تأكيد العنوان البريدى للمراسلات وسوف تقوم الشركة بمراسلتك علي هذا العنوان كعنوان رسمي لك

  2. التداول عبر الإنترنت / الخدمات المصرفية عبر الإنترنت:

    الأعمال المصرفية عبر الانترنت / التداول عبر الإنترنت يعد استثمار عالي المخاطرة وأي استثمار عبر أي شركة غير مسجلة او مرخصة يفتح الباب للاحتيال وغسيل الأموال وكل الأنشطة المالية الغير مشروعة في حالة. فتح حساب تداول عبر الانترنت يجب التأكد من جميع الأوراق القانونية الثبوتية واثبات السكن والعنوان مع تأكيد كافة المعلومات بوثائق قانونية أو من خلال جهات حكومية مثبتة.

  3. فتح الحساب للمؤسسات: (النوادي والمؤسسات)

    يحق للاندية والمؤسسات فتح حسابات التداول بشرط أن تكون هذه الأندية والمؤسسات مرخصة من قبل حكوماتها يجب التحقق من قانونية المؤسسة ومشروعيتها للعمل بالدولة المقامة فيها من له حق التوقيع فرد أو أكثر من فرد مجتمعين أو منفصلين وفي حالة ترك أحدهم الموقع من سيكون البديل

  4. حسابات بأسماء أشخاص آخرين ذوي ثقة:

    يتعمد العديد من المستثمرين فتح حسابات للتداول بأسماء أشخاص آخرين يثقون بهم تجنباً لإظهار اسمائهم الحقيقية ويعد هذا شكل من أشكال غسيل الأموال فيجب على المستثمر فتح حساب باسمه واظهار مشروعية الأموال لكي لا يتعرض لتهمة غسيل الأموال

    يجب الحصول على وثيقة التأسيس والمستندات الأصلية التي يثبت فيها الأمناء الحاليين وذلك شرط أساسي لطلب فتح حساب التداول وفي حالة تقديم الطلب من شخص ليس ذو صفة فلن تستطيع شركة GTC ان تفتح حساب تداول للشركة او المؤسسة أو النادي.

  5. فتح حساب للشركات

    تعمل شركة GTC طبقا للقواعد والقوانين المنظمة في حالة فتح الشركات لحسابات التداول فيجب أن يكون هناك المستندات الكاملة للشركة وأن توقع الشركة على نموذج اعرف عميلك ويجب على الشخص المفوض بالتوقيع توقيع نموذج فتح الحساب ويجب الحصول علي كشف حساب بنكي به بيانات الشركة ويحق للشؤون القانونية لشركة GTC أن تطلب كافة الأوراق بأي وقت وذلك طبقاً لتراخيص الشركة.

    • تعرف على عميلك – كما هو موضح في هذا المستند بأكمله.

    • لكل حساب شخصي أو معنوي لابد من شخص مسؤول عنه يقدم توقيع ويوقع علي نماذج فتح الحساب ويكون مسؤول عن إثبات مصدر الأموال

    • يجب الحصول على كشف حساب من بنك واحد على الأقل من صاحب الحساب المحتمل. في حالة عدم توفر كشف حساب بنكي لأي سبب من الأسباب، يجب على العميل تقديم دليل على التعامل الحالي مع أي بنك في بلد خاضع للتنظيم، أي كشف حساب مصرفي وما إلى ذلك.

    • يجب ملء وثائق فتح حساب GTC الشامل بالكامل مع استكمال جميع أوراق فتح الحساب وتوقيعها بالكامل.

    • تقبل شركة GTC الايداعات والتحويلات البنكية على حساباتها البنكية كما تقبل أيضاَ الأسهم والسندات كضمان مالي

      • اسهم وسندات مالية
      • سندات اذنية
      • خطابات الضمان

    • لكل شركة حسابات خاصة وملف محاسبي خاص في شركة GTC

    • لكل شركة حسابات خاصة وملف محاسبي خاص في شركة GTC

    • تقدم الشؤون القانونية تقرير للشركة وفي حدوث أي تغييرات من الهيئات الرقابية سوف ترسل لك الشؤون القانونية التحديثات بشكل دورى سيتطلب عليك التوقيع عليها بالعلم

  6. تدقيق الحسابات ومراقبتها

    يحق للشركات التجارية فتح حسابات التداول ويحق لشركة GTC الاطلاع على الوثائق القانونية للشركة (السجلات التجارية والتراخيص) وفى حالة اكتشاف أي معلومات غير صحيحة يحق لشركة GTC الاطلاع والكشف عن الأوراق المقدمة من قبل الشركة وفي حالة وجود أي معلومات خاطئة يحق للشركة فرض الغرامات المالية وأيضاً سحب هذه الغرامات من رصيد الحسابات . سرعان ما تصبح أنماط المعاملات من تاريخ فتح الحساب واضحة، كما أن التدقيق المنتظم في البيانات وصيغ العقود الإلكترونية ضروري من أجل اكتشاف أي معاملات تجارية غير مرغوب فيها أو غير عادية. غالباً ما يكون فحص عمليات الخصم / التحويلات التي تم سحبها ودفعها بالنسبة إلى الحساب مفيداً يجب تجاوز جميع عمليات الخصم / التحويلات “الحساب المدفوع لأمره” لمنع تسليمها وتمريرها من خلال بنك آخر غير بنك صاحب الحساب تتطلب حسابات الشركات تدقيقاً كبيراً خاصةً تلك التي تتعامل مع قدر لا بأس به من المبيعات والحسابات النشطة جداً. كيف تقارن الأنشطة بما ذكره العميل عند فتح الحساب وأنواع الخدمات المالية التي يستخدمها؟ يجب على المتداول أيضاً أن يضع في اعتباره أننا قد لا نكون الوسيط الوحيد في مؤسسة تجارية. قد يكون من الضروري تبادل المعلومات السرية مع مؤسسة مالية أخرى لمتابعة الاستفسارات عند وجود معاملة مشبوهة، ولكن لا ينبغي اتخاذ مثل هذا الإجراء إلا في ظروف استثنائية.

    نحن نحمي ونحافظ علي عملاء الشركة بشكل أساسي لثلاثة أسباب:

    تقوم الشؤون القانونية بمراقبة الحسابات وبالأخص العملاء الأكثر خسارة للتأكد من أن هذه العمليات ليست تغطية لعملية غسيل الأموال

    وبالمثل، فإن اليقظة مطلوبة في جميع تحويلات الأموال الواردة وكيفية حدوث ذلك إذا تم فتح الحساب كجزء من نشاط تجاري. هل هذه تتعلق بالأسباب التي تم إنشاء الحسابات من أجلها ؟ تحتاج المدفوعات إلى الوسطاء المعرفين لأغراض “العمولة” أيضًا إلى تحقق دقيق من جانبنا. وبالمثل ، يجب أيضاً فحص الودائع والتحويلات إلى شركات بدون مقر ثابت، أي حيث تكون الودائع بالجملة شائعة إلى حد ما.

  7. الاسهم

    يجب أن يدرك جميع الموظفين أن الأوراق المالية لحاملها مثل السندات يمكن نقلها بسهولة من شخص إلى آخر ويمكنها القيام بذلك دون أي أثر. يجب توخي الحذر بشكل خاص إذا كان العملاء يرغبون في إيداع أنواع مختلفة من الأوراق المالية معنا مقابل تداول حساباتهم مع GTC ويجب التأكد من أصالة وأصل تلك الأوراق المالية مقدماً. كلمة أو اثنتين عن حسابات معاملات الفوركس.

    نحن نحمي ونحافظ علي عملاء الشركة بشكل أساسي لثلاثة أسباب:

    1. يعتبر الدولار الأمريكي العملة المعتمدة دولياً بسوق التداول

    2. أغلب التجار بجميع أنحاء العالم يستخدمون الدولار الأمريكي كمدفوعات وتحويلات

    3. عدم استخدام الشركة لتغطية عملية غسيل الأموال


    وينبغي مراقبة المعاملات التي تتم على هذه الحسابات بعناية، خاصة وأن العديد من هذه الحسابات مقومة بالدولار الأمريكي، وهي العملة المفضلة لدى غاسلي الأموال. يجب توخي الحذر بشكل خاص للتأكد من أن العملاء غير المقيمين في الواقع يستخدمون هذا المظهر ولا يستخدمونه لأغراض غير مصرح بها على سبيل المثال التهرب الضريبي.

Register Now

    Please fill out the form.

    You will be contacted shortly by one of agents to start your trading journey.





      Do you have forex trading experience?